是年底，河南全省担保机构达到318个，注册总资本金达83.9亿元。

宝投资老板出逃的消息再次挑动了郑州担保行业本已脆弱的神经。然而，前几天她被告知，这家担保公司资金链出现严重问题，老板找不到踪迹。

只是老板突然不见了，投资人的恐慌被放大了好几倍。据悉，圣沃事件之所以能掀起一系列的连锁反应，也是由于圣沃承诺的利息在业界几乎是最高的，不少小型担保公司都将资金投入了圣沃坐吃高息。之后利用其在银行的人脉关系及社会资源，低息向银行拿钱，再高息放给资金需求者。投资方代表已掌握新贸易公司两处房产，初步估算金额1.8亿元。但在河南，这仅是担保公司业务中的一小部分。

担保公司规避高利贷监管的手法也十分娴熟。本文到此结束，希望对大家有所帮助。(四)承销机构和承销安排。

第三十三条在私募债券存续期限内，由私募债券受托管理人依照约定维护私募债券持有人的利益。第五章信息披露第二十七条发行人、承销商及其他信息披露义务人，应当按照本办法及募集说明书的约定履行信息披露义务。第十六条合格投资者认购私募债券应签署认购协议。(5)私人场所(三)本期私募债券的基本情况和条款，包括私募债券的名称、发行总额、期限、面值、发行价格或利率的确定方法、还本付息的期限和方式等。

第三十四条私募债券受托管理人应当履行下列职责：(一)持续关注发行人和保证人的资信状况，出现可能影响私募债券持有人重大权益的事项时，召集私募债券持有人会议;(二)发行人为私募债券设定抵押或质押担保的，私募债券受托管理人应在私募债券发行前取得担保的权利证明或其他有关文件，并在担保期间妥善保管;(三)在私募债券存续期内勤勉处理私募债券持有人与发行人之间的谈判或者诉讼事务;(四)监督发行人对募集说明书约定的应履行义务(包括募集资金用途、提取偿债保障金)的执行情况，并出具受托管理人事务报告;(五)预计发行人不能偿还债务时，要求发行人追加担保，或者依法申请法定机关采取财产保全措施;(六)发行人不能偿还债务时，受托参与整顿、和解、重组或者破产的法律程序;(七)私募债券受托管理协议约定的其他重要义务。第二十三条合格投资者可通过本所综合协议交易平台或通过证券公司进行私募债券转让。

逾期未发行的，应当重新备案。第三条发行人应当以非公开方式向具备相应风险识别和承担能力的合格投资者发行私募债券，不得采用广告宣传、公开说服或变相宣传等方式。承销商可参与其承销私募债券的发行认购与转让。(三)发行人内部机构关于本次私募债券发行的决议：(四)私募债券承销协议。

(八)偿债保障机制、分红政策、私募债券受托管理、私募债券持有人大会等投资者保护机制。采取其他方式转让的，须报经中国证监会批准。[page]第四章转让服务第二十一条私募债券以现货及本所认可的其他方式转让。第三十八条发行人可采取其他内外部增信措施，提高偿债能力，控制私募债券风险。

(三)期限在一年以上(含一年)。第五条私募债券由证券公司承销。

发行人应当保证发行文件和信息披露内容的真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。第二章备案和分发第九条在本所登记的私募债券应当符合下列条件：(一)发行人是在中国注册的有限责任公司或股份有限公司。

通过综合协议交易平台进行转让的，参照本所现有规则办理;通过证券公司转让的，转让达成后，证券公司须向本所申报，并经本所确认后生效。(五)募集资金用途及私募债券存续期间变更资金用途的程序。发行人应当指定专人负责信息披露事务。(11)本期私募债券的风险因素及免责提示。第十条证券公司从事承销业务，应当遵守法律、行政法规、中国证监会的有关监管规定和中国证券业协会的有关规定。第十三条交易所应当检查备案材料的完整性。

发行人应在募集说明书中承诺，在私募债券付息日的10个工作日前，将应付利息全额存入偿债保障金专户;在本金到期日30个自然日前累计提取的偿债保障金余额不低于私募债券余额的20%。(十)私募债券信用评级和跟踪评级的具体安排(如有)。

证券公司及相关中介机构应当遵循平等自愿、诚实守信的原则，严格遵守执业规范和职业道德，按照规定和协议履行义务。第二十四条本所按照申报时间先后顺序对私募债券转让进行确认，对导致私募债券投资者超过200人的转让不予确认。

证券公司应当建立健全风险控制制度，遵循诚实信用原则，不得进行虚假申报、不得误导投资者。第三十六条发行人应当设立偿债保障金专户，用于兑息、兑付资金的归集和管理。

(六)私募债券的转让范围和约束条件。为私募债券发行提供担保的机构不得担任该私募债券的受托管理人。前款所称重大事项包括但不限于：(一)发行人发生未能清偿到期债务的违约情况;(二)发行人新增借款或对外提供担保超过上年末净资产20%;(三)发行人放弃债权或财产超过上年末净资产10%;(四)发行人发生超过上年末净资产10%的重大损失;(五)发行人做出减资、合并、分立、解散及申请破产的决定;(六)发行人涉及重大诉讼、仲裁事项或受到重大行政处罚;(七)发行人高级管理人员涉及重大民事或刑事诉讼，或已就重大经济事件接受有关部门调查。第四十五条本办法由本所负责解释。

[本文导航]第一章总则第二章备案和分发第三章投资者适当性管理第四章服务转移第五章信息披露第六章投资者权益保护第七章自律监管和惩戒措施第八章附则文本：第一章总则第一条为规范中小企业私募债券业务，拓宽中小微企业融资渠道，服务实体经济发展，保护投资者合法权益，根据《公司法》、《证券法》等法律、行政法规和深圳证券交易所(以下简称本所)相关业务规则，制定本办法。第二十八条发行人应在完成私募债券登记后3个工作日内，披露当期私募债券的实际发行规模、利率、期限以及募集说明书等文件。

第三章投资者适当性管理第十八条参与私募债券认购和转让的合格投资者，应符合下列条件：(一)经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括商业银行、证券公司、基金管理公司、信托公司和保险公司等;(二)上述金融机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于银行理财产品、信托产品、投连险产品、基金产品、证券公司资产管理产品等;(三)注册资本不低于人民币1000万元的企业法人;(四)合伙人认缴出资总额不低于人民币5000万元，实缴出资总额不低于人民币1000万元的合伙企业;(五)经本所认可的其他合格投资者。存在下列情形之一的，应当召开私募债券持有人会议：(一)拟变更私募债券募集说明书的约定;(二)拟变更私募债券受托管理人;(三)发行人不能按期支付本息;(四)发行人减资、合并、分立、解散或者申请破产;(五)保证人或者担保物发生重大变化;(六)发生对私募债券持有人权益有重大影响的其他事项。

第四十一条证券公司未按照投资者适当性管理的要求遴选确定具有风险识别和风险承受能力的合格投资者的，本所可责令其改正，并视情节轻重采取相应的自律监管或纪律处分等措施第四十五条本办法由本所负责解释。

第二十二条发行人申请私募债券在本所转让的，应当提交以下材料，并在转让前与本所签订《私募债券转让服务协议》：(一)转让服务申请书;(二)私募债券登记证明文件;(三)本所要求的其他材料。(十二)仲裁或其他争议解决机制。发行人应当保证发行文件和信息披露内容的真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。发行人应在募集说明书中承诺，在私募债券付息日的10个工作日前，将应付利息全额存入偿债保障金专户;在本金到期日30个自然日前累计提取的偿债保障金余额不低于私募债券余额的20%。

第三章投资者适当性管理第十八条参与私募债券认购和转让的合格投资者，应符合下列条件：(一)经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括商业银行、证券公司、基金管理公司、信托公司和保险公司等;(二)上述金融机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于银行理财产品、信托产品、投连险产品、基金产品、证券公司资产管理产品等;(三)注册资本不低于人民币1000万元的企业法人;(四)合伙人认缴出资总额不低于人民币5000万元，实缴出资总额不低于人民币1000万元的合伙企业;(五)经本所认可的其他合格投资者。(三)发行人内部机构关于本次私募债券发行的决议：(四)私募债券承销协议。

信息披露应在本所网站专区或以本所认可的其它方式向合格投资者披露。深交所中小企业私募债券业务试点办法有哪些，深交所中小企业私募债券业务试点办法很多人还不知道，现在 大家好，小律来为大家解答以上问题。

(六)私募债券的转让范围和约束条件。第十四条两个或两个以上的发行人可以采取集合方式发行私募债券。